In this article the author discusses different ways of avoiding risk in trading procedures, continuing from the previous two parts in this series. The main points covered in this part focus on payments terms, forwarder appointments, selection of banks for L/C, and customs and regulation related to the buyer's country.

我们在上回文章中谈到了一家公司在出口到中东的订单中遇到的实际诈骗。这样的案例其实比比皆是，其诈骗手段也是防不胜防。在现在的金融危机背景下，很多我国的供应商深受其害。那么，在我们的实际操作中到底应该怎样预防，或者说最大程度的避免风险呢，我们在这里会根据上次案例中的某些关键点来和大家讨论一下。 根据上次讨论的诈骗事件，在整个流程中，从国外买家下单开始，有5点比较值得特别关注。

1. 付款方式。买家谈到全额信用证付款，乍看来一点问题没有，因为大部分人还是认为银行信用比较值得相信。殊不知这种例子中买家往往用一些信用评级不高的银行来操作，这就失去了银行信用本身的意义。在这种情况下，其实选择一部分的预付款要求还是比较可靠的，或者有可能的话提出让第三方知名银行保兑信用证。
2. 买家指明货代。这种情况下往往买家回合期货带有一定的联系，并容易产生买家货代勾结的事件。出口方完全可以要求买家指名船公司即可。
3. 小银行或所在国整体金融系统评级不高。这样的情况像我们第一点中谈到的，完全失去了信用证本身的付款保证。信用证可以全球通用的原因本身就在于‘信用’，而且为‘银行信用’，但是我们也要意识到，并不是全世界所有的银行都‘讲信用’的，所以在这一点上，还是严格把关使用大银行的比较好。
4. 记名提单，而且是写明了买家的名字。这种情况主要和提货/退运联系比较大。据笔者了解，很多船公司在退运时都会要求提交收货人（提单上写明的consignee）出具的同意退货等有关证明。而在买家（收货人）本身就是想诈骗的情况下，他们怎么可能主动配合出具同意退运的相关证明？所以，在通常情况下，我们还是建议卖方在提单上写to order或to order of shipper的比较好。注：在某些情况下，即使to order of xx bank也是存在风险，笔者就听说过某些无良银行直接把提单交给了买方的事情。
5. 买方相关国家规定或海关规定。这点没有办法改变，只能提前查明买方国家的相关规定比如无人认领下拍卖的一些条件，从而尽量提前避免这样的风险或查清出现这种情况的应对方法。

综上所诉，在一般贸易出口流程中，我们不能遗漏每个细小的环节。有些看似不起眼的小条款，往往会造成难以弥补的麻烦。因此检查，再三检查，应该成为外贸人的一个良好习惯。同时，经常地充电和交流也能起到扩充知识经验的作用。当然，笔者相信只要抱我好一些基本点，仔细审核，对于大部分的风险我们都可以过滤在萌芽期。